Diagnostic santé financière
Rentabilité, trésorerie, concentration : où votre agence est-elle exposée ?
Outil indicatif à usage professionnel. Les résultats ne constituent ni un conseil juridique, ni un conseil comptable. À faire valider par votre conseil.
Rentabilité (25 %)
Marge brute ≥ 20 % du CA.
EBITDA ≥ 7 % du CA.
Résultat net positif sur les 3 derniers exercices.
Vous mesurez la marge mission par mission (et pas seulement globale).
Trésorerie & BFR (25 %)
Délai client moyen ≤ 45 jours.
Vous avez ≥ 2 mois de masse salariale en cash mobilisable.
Process de relance clients formalisé (J+15 / J+30).
Vous n'avez pas utilisé votre découvert > 30 jours dans les 12 derniers mois.
Structure financière (15 %)
Fonds propres positifs > 10 % du bilan.
Dette financière nette < 3× EBITDA.
Vous savez chiffrer vos investissements à 12 mois (CAPEX).
Concentration & risque client (20 %)
Le 1er client pèse < 25 % du CA.
Les 3 premiers clients pèsent < 50 % du CA.
Vous n'êtes pas dépendant d'un seul donneur d'ordre public.
Récurrence & visibilité (15 %)
Plus de 60 % du CA en contrats récurrents > 12 mois.
Vous renouvelez > 80 % de vos contrats à l'échéance.
Score santé financière
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Sous-scores
- Rentabilité (25 %)0/100
- Trésorerie & BFR (25 %)0/100
- Structure financière (15 %)0/100
- Concentration & risque client (20 %)0/100
- Récurrence & visibilité (15 %)0/100
Top 3 points critiques
- !EBITDA ≥ 7 % du CA.
- !Délai client moyen ≤ 45 jours.
- !Vous avez ≥ 2 mois de masse salariale en cash mobilisable.
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